Niveau d'étude visé
BAC +5
ECTS
120 crédits
Durée
2 ans
Composante
Sciences économiques, gestion, mathématiques et informatique
Langue(s) d'enseignement
Français, Anglais
Présentation
L'offre de formation pour la rentrée 2026 est en cours de construction. À titre indicatif, vous pouvez consulter l'offre 2025-2026.
Le master offre une double formation en mathématiques et en économie. Il vise à former des cadres et ingénieurs spécialisés capables de concevoir et d’appliquer des méthodes quantitatives avancées pour l’actuariat, l’évaluation et la gestion des risques et les sciences de la donnée. Il prépare en priorité à des débouchés dans les secteurs de l’assurance et de la finance, et plus largement au sein de l’industrie, des cabinets de consulting ou des sociétés de services informatiques (SSII).
Deux parcours sont proposés :
- GRA (Gestion du Risque et Actuariat) : Le parcours GRA est axé sur l'acquisition de connaissances et compétences en évaluation des risques, en analyse des comportements face aux risques et en risk management.
- DSA (Data Science et Actuariat) : Le parcours DSA met l'accent sur l'acquisition de connaissances et compétences en statistique, probabilités et programmation mobilisables dans la modélisation et le traitement de grandes masses de données, notamment pour l’évaluation du risque et la tarification de produits assurantiels et financiers.
Les deux parcours font l’objet de 2 vœux distincts sur MonMaster lors de la candidature en Master 1 (ou sur ecandidat pour un accès en Master2).
Objectifs
L’objectif de la formation est de donner aux étudiants une double compétence en modélisation mathématique et en analyse économique des risques, alliant des connaissances plus théoriques avec des enseignements plus appliqués.
Les deux parcours du Master SER ont une vocation professionnalisante : chaque année de master est ouverte en formation initiale, en contrat de professionnalisation ou en apprentissage.
Savoir-faire et compétences
- Appréhender le risque sous toutes ses formes (quantitatives, réglementaires et stratégiques, « petits risques » et « risques majeurs »)
- Concevoir des modèles mathématiques pour prédire la fréquence et la gravité des sinistres (assurance vie et non-vie).
- Manipuler des bases de données massives (Big Data) en utilisant des algorithmes d'apprentissage statistique (Data mining) pour affiner l’analyse des risques.
- Appliquer et maîtriser les cadres normatifs spécifiques au secteur de l’assurance (mise en conformité des normes réglementaires, Solvabilité II).
Les + de la formation
- La formation donne aux étudiants une double compétence en modélisation mathématique et en analyse économique des risques
- Un partenariat avec le CNAM permet aux meilleurs éléments de chaque promotion du master sélectionnés par une commission de suivre quelques cours du soir du CNAM (en complément du Master SER) pour l’obtention ultérieure du titre d’actuaire
- Les deux publics, alternants et non alternants, sont mélangés au sein des promotions, favorisant un partage d'expérience au bénéfice de l'ensemble des étudiants et l'émergence d'un esprit de promotion.
- Une part importante des enseignements de M2 sont dispensés par des professionnels, favorisant l’ancrage de la formation dans les milieux professionnels.
Organisation
Après une année de Master 1 commune aux étudiants des deux parcours (GRA et DSA) et consacrée aux connaissances fondamentales en probabilités, statistiques, économie du risque et de l’assurance, outils informatiques, la spécialisation intervient en Master 2.
Contrôle des connaissances
- En M1, les évaluations sont majoritairement basées sur des épreuves écrites se déroulant pendant les sessions d’examens prévues dans le calendrier général de l’établissement, et de contrôles continus durant l’année pour les matières comportant des travaux dirigés.
- En M2, l’évaluation des compétences s’effectue « en cours de formation ». Elle est basée sur des épreuves en temps limité mais également sur des projets réalisés individuellement ou en binôme, et dont la restitution est écrite et/ou orale. L'année de M2 se conclut par la rédaction obligatoire d'un rapport d'alternance/mémoire de stage, qui fait l'objet d'une soutenance orale finale devant un jury.
Ouvert en alternance
Type de contrat | Contrat d'apprentissage, Contrat de professionnalisation |
|---|
Le calendrier de l'alternance prévoit un rythme de 3 jours par semaine à l'université, et deux jours en entreprise durant la période des cours, puis un plein temps en entreprise hors période de cours.
Les deux publics, alternants et non alternants, sont mélangés au sein des promotions, de sorte que le calendrier de la formation est calé sur le calendrier de l'alternance.
Stages
Durée du stage | M1 (facultatif) : 2 à 4 mois / M2 (obligatoire pour un non alternant) : 4 à 6 mois. |
|---|
L’expérience professionnelle est facultative en M1 et obligatoire en M2. Elle peut prendre la forme d’un stage en entreprise (réalisé en dehors des périodes de cours) ou d'un contrat d'alternance.
Programme
Sélectionnez un programme
Gestion du risque et actuariat
L'offre de formation pour la rentrée 2026 est en cours de construction. À titre indicatif, vous pouvez consulter l'offre 2025-2026.
Le parcours « Gestion du Risque et Actuariat » du Master SER propose une formation exigeante, dédiée à l’expertise des risques et au risk management.
En combinant l'analyse économique, la modélisation probabiliste et les sciences de la donnée, ce cursus offre aux étudiants les outils théoriques nécessaires pour conceptualiser et quantifier le risque sous toutes ses formes. L'accent est également mis sur la maîtrise opérationnelle de Python, R et SAS, outils indispensables pour traiter des données massives et automatiser les modèles de décision.
Ouverte en formation initiale comme en alternance, la formation accompagne les étudiants vers les métiers de l'actuariat ainsi que vers les professions de la gestion du risque.
Data science et actuariat
L'offre de formation pour la rentrée 2026 est en cours de construction. À titre indicatif, vous pouvez consulter l'offre 2025-2026.
L’objectif du Master est de former des cadres avec un profil d’ingénieurs statisticiens et économistes spécialisés dans l'analyse des problèmes actuariels, financiers ou de gestion du risque. L’originalité de la formation est de donner aux étudiants une double compétence en modélisation mathématique et en analyse économique des risques, alliant des connaissances plus théoriques avec des enseignements plus appliqués. Les domaines de l’assurance et de la finance constituent naturellement les débouchés privilégiés du Master. La diversité des compétences acquises accroît en outre les possibilités de débouchés vers d’autres domaines, notamment ceux dans lesquels la manipulation de grandes masses de données et l'évaluation et la gestion des risques est indispensable, comme l’industrie, le marketing ou les sociétés de services informatiques (SSII).
Le Master 2 propose les deux parcours : ISEFAR-GR (Gestion des risques) et ISEFAR-SR (Statistique du risque).
Le parcours ISÉFAR-GR(Gestion des risques) est axé sur l’acquisition de connaissances et compétences en évaluation des risques, en analyse des comportements face aux risques et en risk management.
Le parcours ISÉFAR-SR(Statistique du risque) est la nouvelle mouture de l’ancien Master ISIFAR-SR et met l’accent sur l’acquisition de connaissances et compétences en statistique, probabilités et programmation mobilisables dans le traitement de données pour la tarification de produits assurantiels et financiers.
Admission
Conditions d'admission
L'admission est ouverte aux étudiants titulaires d'une Licence jugée compatible avec les exigences quantitatives du Master et avec celles du parcours, voir fiches parcours pour plus de détails.
- Accès en première année de Master sur dossier via la plateforme nationale MonMaster, ou via la procédure Études En France (Campus France) pour les étudiants étrangers (hors UE).
- Accès en Master 2 via ecandidat ou via la procédure Études En France (Campus France) pour les étudiants étrangers (hors UE).
Public cible
Le Master SER cible principalement des étudiants venant de cursus de Licence qui leur ont fourni une base mathématique, statistique et économique robuste. Il est attendu des étudiants qu’ils aient un très bon niveau et une forte motivation pour les matières quantitatives, la programmation (R, SAS, Python) et l'économie du risque.
Capacité d'accueil
Pré-requis et critères de recrutement
Voir fiches parcours :
- Gestion du risque et actuariat
- Data science et actuariat
Et après
Poursuite d'études
Un partenariat avec le CNAM (Conservatoire National des Arts et Métiers) permet aux meilleurs éléments de chaque promotion du master sélectionnés par une commission de suivre quelques cours du soir au CNAM (en complément du Master SER) pour l’obtention ultérieure du titre d’actuaire.
Insertion professionnelle
Postes occupés par les diplômés des années antérieures :
Chargé(e) d'études actuarielles/statistiques, Risk manager, Analyste de données / Data Scientist, Consultant(e) en risques (notamment en assurances et services financiers).